Siapa Penemu Skema Ponzi

Siapa Penemu Skema Ponzi

Foto : Ilustrasi Ponzi

Selamat datang di halaman Okanedinero.com yang membahas seputar ilmu pengetahuan. Pada kesempatan ini kita akan membahas tentang skema penipuan yang berkedok investasi yang disebut dengan Ponzi. Hal ini menarik untuk di ulas karena telah banyak yang menjadi korban dari skema penipuan seperti ini. untuk lebih jelasnya mari kita simak artikel di bawah ini.

Apa itu Skema Ponzi?

Skema Ponzi adalah penipuan investasi penipuan yang menjanjikan tingkat pengembalian yang tinggi dengan sedikit risiko bagi investor. Skema Ponzi adalah penipuan investasi curang yang menghasilkan keuntungan bagi investor sebelumnya dengan uang yang diambil dari investor selanjutnya. Ini mirip dengan skema piramida karena keduanya didasarkan pada penggunaan dana investor baru untuk membayar pendukung sebelumnya.

Baik skema Ponzi maupun skema piramida akhirnya mencapai titik terendah ketika banjir investor baru mengering dan tidak ada cukup uang untuk dibagikan. Pada saat itu, skema terurai.

Memahami Skema Ponzi

Skema Ponzi adalah penipuan investasi di mana klien dijanjikan untung besar dengan sedikit atau tanpa risiko. Perusahaan yang terlibat dalam skema Ponzi memfokuskan seluruh energinya untuk menarik klien baru untuk melakukan investasi.

Penghasilan baru ini digunakan untuk membayar investor asli pengembalian mereka, ditandai sebagai keuntungan dari transaksi yang sah. Skema Ponzi mengandalkan aliran investasi baru yang konstan untuk terus memberikan pengembalian kepada investor yang lebih tua. Ketika aliran ini habis, skema berantakan.

Asal Usul Skema Ponzi

Istilah "Skema Ponzi" diciptakan setelah seorang penipu bernama Charles Ponzi pada tahun 1920. Namun, contoh pertama penipuan investasi semacam ini dapat ditelusuri kembali ke pertengahan hingga akhir 1800-an, dan diatur oleh Adele Spitzeder di Jerman. dan Sarah Howe di Amerika Serikat. Faktanya, metode yang kemudian dikenal sebagai Skema Ponzi dijelaskan dalam dua novel terpisah yang ditulis oleh Charles Dickens, Martin Chuzzlewit , diterbitkan pada tahun 1844 dan Little Dorrit pada tahun 1857.

Skema asli Charles Ponzi pada tahun 1919 difokuskan pada Layanan Pos AS.1Layanan pos, pada saat itu, telah mengembangkan kupon balasan internasional yang memungkinkan pengirim untuk membeli prangko dan memasukkannya ke dalam korespondensi mereka. Penerima akan membawa kupon tersebut ke kantor pos setempat dan menukarnya dengan prangko pos udara prioritas yang diperlukan untuk mengirim balasan.

Jenis pertukaran ini dikenal sebagai arbitrase , yang bukan merupakan praktik ilegal. Tapi Ponzi menjadi serakah dan melebarkan usahanya.

Di bawah pimpinan perusahaannya, Perusahaan Bursa Efek, dia menjanjikan pengembalian sebesar 50% dalam 45 hari atau 100% dalam 90 hari.2Karena keberhasilannya dalam skema prangko, investor langsung tertarik. Alih-alih benar-benar menginvestasikan uangnya, Ponzi hanya mendistribusikannya kembali dan memberi tahu para investor bahwa mereka mendapat untung. Skema tersebut berlangsung hingga Agustus 1920 ketika The Boston Post mulai menyelidiki Perusahaan Bursa Efek. Sebagai hasil dari penyelidikan surat kabar tersebut, Ponzi ditangkap oleh otoritas federal pada 12 Agustus 1920, dan didakwa dengan beberapa tuduhan penipuan surat. Pada November 1920, Ponzi dijatuhi hukuman lima tahun penjara.3

Madoff dan Skema Ponzi Terbesar dalam Sejarah

Konsep skema Ponzi tidak berakhir pada tahun 1920. Seiring perubahan teknologi, begitu pula skema Ponzi. Pada tahun 2008, Bernard Madoff dihukum karena menjalankan skema Ponzi yang memalsukan laporan perdagangan untuk menunjukkan bahwa klien mendapatkan keuntungan dari investasi yang sebenarnya tidak ada.4

Madoff mempromosikan skema Ponzi-nya sebagai strategi investasi yang disebut konversi split-strike yang memanfaatkan kepemilikan saham dan opsi S&P 100. Madoff akan menggunakan saham blue-chip yang memiliki data perdagangan historis yang sangat mudah diakses yang dapat dia gunakan kembali untuk memalsukan catatannya. Kemudian, transaksi palsu yang tidak pernah terjadi dilaporkan untuk menghasilkan pengembalian periodik yang diinginkan.

Selama Krisis Keuangan Global 2008, investor mulai menarik dana dari perusahaan Madoff, memperlihatkan sifat tidak likuid dari gambaran keuangan perusahaan yang sebenarnya. Madoff menyatakan bahwa perusahaannya memiliki kewajiban sekitar $50 miliar kepada sekitar 4.800 klien. Dihukum 150 tahun penjara dengan penyitaan aset sebesar $170 miliar, Madoff meninggal di penjara pada 14 April 2021

Apa Contoh Skema Ponzi?

Bayangkan contoh yang sangat mendasar di mana Adam menjanjikan pengembalian 10% kepada temannya, Barry. Barry memberi Adam $1.000 dengan harapan nilai investasinya akan menjadi $1.100 dalam satu tahun. Selanjutnya, Adam menjanjikan pengembalian 10% kepada temannya Christine. Christine setuju memberi Adam $2.000.

Dengan $3.000 sekarang, Adam dapat membuat Barry utuh dengan membayarnya $1.100. Selain itu, Adam dapat mencuri $1.000 dari kumpulan dana kolektif jika dia yakin dia bisa mendapatkan investor masa depan untuk memberinya uang. Agar rencana ini berhasil, Adam harus terus mendapatkan uang dari klien baru untuk membayar klien lama.

Apa Perbedaan Antara Skema Ponzi dan Skema Piramida?

Skema Ponzi adalah mekanisme untuk menarik investor dengan janji pengembalian di masa depan. Operator skema Ponzi hanya dapat mempertahankan skema tersebut selama investor baru masuk ke dalamnya.

Di sisi lain, skema piramida merekrut orang lain dan memberi insentif kepada mereka untuk lebih membawa serta investor lain. Seorang anggota dalam skema piramida hanya mendapatkan sebagian dari hasil mereka dan "digunakan" untuk menghasilkan keuntungan oleh anggota yang lebih tinggi di sepanjang piramida.

Mengapa Disebut Skema Ponzi?

Skema Ponzi dinamai Charles Ponzi, seorang pengusaha tahun 1920-an yang berhasil membujuk puluhan ribu klien untuk menginvestasikan dana mereka bersamanya. Skema Ponzi menjanjikan keuntungan dalam jumlah tertentu setelah jangka waktu tertentu melalui pembelian dan penjualan kupon balasan pos yang didiskon. Sebaliknya, dia menggunakan uang baru yang diinvestasikan untuk melunasi kewajiban lama.7

Bagaimana Anda Mengidentifikasi Skema Ponzi?

SEC telah mengidentifikasi beberapa ciri yang sering menandakan skema keuangan penipuan. Penting untuk dipahami bahwa hampir semua jenis investasi memiliki tingkat risiko tertentu, dan banyak bentuk tidak memberikan jaminan keuntungan. Jika peluang investasi (1) menjamin pengembalian tertentu, (2) menjamin pengembalian itu pada waktu tertentu, dan (3) tidak terdaftar di SEC, SEC menyarankan untuk berinvestasi dengan hati-hati karena ini sebagai pengidentifikasi penipuan.

Apa Skema Ponzi Paling Terkenal?

Skema Ponzi modern yang paling terkenal diatur oleh Bernie Madoff. Perusahaannya menjalankan skema Ponzi terbesar dalam sejarah, menipu ribuan investor hingga miliaran dolar selama beberapa dekade.